KYC et obligations LCB-FT

Les régies immobilières sont soumises aux obligations de Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) (5e directive européenne AML). LAVARANG vous aide à centraliser et suivre ces obligations.

Obligations de vigilance

En tant qu’agent immobilier ou administrateur de biens, vous devez vérifier l’identité de vos clients avant toute entrée en relation commerciale :

• Locataires : vérification d’identité lors de la signature du bail
• Propriétaires mandants : vérification lors de la conclusion du mandat

Documents requis par LAVARANG

Type de document	Description
kyc_identity	Pièce d’identité (CNI, passeport)
kyc_proof_address	Justificatif de domicile (moins de 3 mois)
kyc_tax_document	Avis d’imposition ou déclaration fiscale

Statuts KYC

Statut	Description
Non démarré	Aucune vérification effectuée
En attente	Documents collectés, vérification en cours
Vérifié	Identité confirmée, valide 2 ans
Expiré	Délai de validité dépassé, renouvellement requis

Vérifier un dossier KYC

1. Depuis la fiche du locataire ou du mandant, cliquez sur KYC → Vérifier
2. Vérifiez les documents fournis
3. Passez le statut en Vérifié si les documents sont conformes
4. Indiquez la date d’expiration (2 ans par défaut)

Alertes de renouvellement

LAVARANG vous notifie automatiquement quand un dossier KYC est sur le point d’expirer, afin de renouveler la vérification en temps voulu.

Registre de conformité

Depuis Régie → Conformité, consultez le tableau de bord KYC de l’ensemble de vos clients avec les statuts agrégés et les actions requises.